令行禁止,一马当先
明文禁止 我们坚持
不自融 多赢坚持不为平台与关联企业融资
不设资金池 多赢坚持不设资金池,客户通过银行存管账户进行交易
不做自担保 多赢坚持由专业的担保公司提供担保服务,不做自担保
不做伪身份认证 多赢坚持先实名身份认证,再出借
不放贷 多赢坚持不做银行类放贷业务
不期限错配 多赢坚持不做期限拆分与错配
不卖其他产品 多赢坚持不卖其他类型理财产品
不代售其他产品 多赢坚持不代售其他平台的理财产品
不虚假宣传 多赢坚持不做虚假宣传,信息公开透明
不做股票配资 多赢坚持不做股票配资业务
不做股权和实物众筹 多赢坚持不做股权和实物众筹业务
不做其他监管规定禁止的事项 多赢坚持不做监管规定的禁止事项
合法合规,刻不容缓
十项义务 多赢做法
1. 做好信息中介服务 依据法律法规及合同约定为出借人与借款人提供直接借贷信息的采集整理、甄别筛选、网上发布,以及资信评估、借贷撮合、融资咨询、在线争议解决等相关服务
2. 审查用户信息真实 多赢坚持走可持续发展道路,对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核,不盲目追求高利率融资项目
3. 审查终止欺诈行为 多赢利用同盾科技的大数据反欺诈系统,对借款人进行多维度、全方位的反欺诈审查
4. 普及网络借贷风险
知识与教育
持续开展网络借贷知识普及和风险教育活动,加强信息披露工作,引导出借人以小额分散的方式参与网络借贷,确保出借人充分知悉借贷风险
5. 对接行业中央数据库 按照法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息,其中网络借贷有关债权债务信息及时向网络借贷行业中央数据库报送并登记
6. 对出借人与借款人
信息保密
妥善保管出借人与借款人的资料和交易信息,对用户的所有信息都进行256位的高强度的加密处理,保护用户信息安全
7. 防欺诈反洗钱 依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑交易报告制度,履行反洗钱和反恐怖融资义务,接受反洗钱监督管理
8. 防范金融违法犯罪 配合相关部门做好防范查处金融违法犯罪相关工作
9. 做好内容和安全管理 配合相关部门做好互联网信息内容管理、网络与信息安全相关工作
10. 做好省级人民政府
规定的其他义务
多赢普惠积极履行国务院银行业监督管理机构、工商登记注册地省级人民政府规定的其他义务。
响应准则,义不容辞
政策响应 多赢现状 改进计划
明确政策监管 完全支持银监会的统筹监管,并已向金融办报备相关业务 继续配合监管部门的备案管理、规范引导、风险防范和处置等工作
做好风险提示 持续为客户普及风险知识,并设立1000万风险备付金,按新增待收金额3%递增 严格按照监管要求完善风险把控制度,同时,开展出借人风险教育,提升客户对风险的识别能力
提升透明度 已主动披露交易的各项信息,仅个别要求的数据未披露 正在积极对未披露的信息进行逐步披露,全面提升多赢平台的透明度
引入第三方财务审计 已聘请深圳中衡会计师事务所进行财务审计 根据监管要求,完善和扩大审计的内容,按年定期披露审计结果
引入第三方安全评测 多赢荣获2015年互联网金融十大诚信企业“金麒麟奖”,并被多家第三方媒体多次报道 待明确权威机构标准后,马上邀请合格的评测机构进行评测,并做好完善工作
明确线下网点职能 没有任何线下获客的网点,目前通过合作机构以P2P模式获取合格借款人 严格按照监管要求,强化借款人审查和管理,绝不设立线下网点获取出借客户
做好银行资金存管 2018年7月20日 更换为新安银行存管 我们将始终坚持使用银行存管,保障出借者资金安全
申请经营性ICP许可证 已与深圳电信通管局沟通申请相关事项 正在积极申请,争取率先成为获得经营性ICP证的平台
做好网贷行业自律 2015年7月,多赢普惠荣膺中国金融行业诚信建设委员理事单位 我们正在积极申请成为广东互联网金融协会成员
更改完善平台名称 已明确监管要求,并做好更名的准备 待监管政策明确颁布后马上启动更名
控制额度分散风险 多赢严格把关风控安全,真正做到了0坏账 持续把握好风险控制,坚持安全第一,收益第二基本准则,引导客户分散出借风险